افتتاح حساب بانکی در ترکیه برای ایرانیان

افتتاح حساب بانکی بین المللی در ترکیه

امروزه به دلیل گسترش کسب و کارها و مسافرت ها بیشتر افراد نیازمند حساب بانکی بین المللی هستند. حساب بانکی بین المللی به حسابی گفته می‌شود که هیچ گونه محدودیتی به واحدهای پولی واریز شده ندارد و به راحتی امکان جابه‌جایی پول با انواع واحدها وجود دارد. علاوه بر آن با افتتاح حساب می‌توان از تمامی امکانات بانکی نیز بهره مند شد.

با توجه به نکات ذکر شده در بالا، بهترین کشور برای افتتاح حساب که نزدیک کشور ایران نیز است و رفت و آمد به آن نسبتا آسانتر باشد، کشور ترکیه است.

افتتاح حساب بانکی بین المللی به شما این امکان را می‌دهد که در سطح جهانی به انجام معاملات جهانی بپردازید. تمامی بانک های مجاز و فعال کشور ترکیه شامل قوانین بانکداری این کشور هستند، پس چه در بانک های دولتی و چه خصوصی حساب باز کنید، می‌توانید از خدمات بانکداری کشور ترکیه استفاده کنید.

شرایط افتتاح حساب بین المللی در ترکیه

برای افتتاح حساب در بانکهای ترکیه ابتدا باید اقامت دولت ترکیه را دریافت کرده و آدرس خود را در سایت نفوس ذخیره کرده باشید. در مرحله بعدی حتما باید شماره موبایلتان به نام خودتان باشد، در غیر اینصورت اگر از شماره همراه بستگان خود استفاده می‌کنید باید هرچه زودتر به دریافت سیم کارت با نام خود اقدام کنید.

همانطور که در بالا گفته شد، شما برای افتتاح حساب بانکی بین المللی در ترکیه اول باید اقامت دولت ترکیه را دریافت کرده باشید، پیشنهاد املاک شهر برای دریافت اقامت، خرید خانه در استانبول می‌باشد. شما می‌توانید برای خرید ملک در ترکیه با مشاوران ما تماس بگیرید و راهنمایی لازم را دریافت کنید. خرید ملک یک سرمایه گذاری ایمن و مطمئن به شمار می آید که علاوه بر دریافت اقامت می‌توانید از آن کسب درآمد نیز کنید.

مزایای داشتن حساب بانکی بین المللی در ترکیه

به دلیل تحریم هایی که وجود دارد هیچ یک از بانک های ایرانی نتوانسته‌اند عضو شبکه بانکداری جهانی شوند. به همین دلیل نمی‌توانند از داخل ایران حواله های ارزی خود را به کشورهای خارجی ارسال کنند و یا حواله های خود را نمی‌توانند از هیچ یک از بانکهای خارجی دریافت کنند.

می‌توان گفت در ایران مبادلات بانکی فقط توسط صرافی‌ها و افراد واسط انجام می‌گیرد. در زیر مزایای داشتن حساب بانکی در ترکیه ذکر شده است:

1. دریافت مستر کارت و ویزا کارت
2. خرید آسان و بدون دغدغه از سایت های خارجی مانند آمازون
3. پرداخت حق عضویت سایتهای خارجی مانند اسپاتیفای
4. پرداخت قبض
5. خرید از اپ استور
6. خرید بسته های موبایل بدون نیاز به مراجعه حضوری به نمایندگی
7. باز کردن حساب سپرده گذاری طلا
8. افتتاح حساب به لیر، دلار، یورو و یا ریال عربستان

افتتاح حساب در ترکیه بدون اخذ اقامت

حساب بانکی بین المللی شما را تبدیل به یک شهروند جهانی می‌کند و می‌توانید تمامی تبادلات خود را به راحتی انجام دهید، اما در صورتی که مقیم کشور ترکیه نیستید و خواستار افتتاح حساب بین المللی در این کشور هستید بایستی به نکات زیر توجه کنید.

افتتاح حساب در تمامی کشورها مراحل آسان و راحتی دارد اما به دلیل وجود تحریم ها اغلب کشورها نمی‌توانند برای ایرانیان حساب بین المللی باز کنند.

مسئله ذکر شده زمانی بسیار سخت می‌شود که فرد بدون داشتن اقامت درخواست افتتاح حساب بانکی بین المللی داشته باشد. در این صورت درخواست دپوزیت های بسیار سنگین می‌دهند و یا درخواست کفیل می‌کنند.

بنابر گفته بانک مرکزی کشور ترکیه، چنانچه فردی درخواست افتتاح حساب بانکی بین المللی را داشته باشد ولی خود در آنجا حضور نداشته باشد و صرفا وکیل وی تمامی مراحل را طی کرده باشد و پس از آن بانک مرکزی متوجه این موضوع شود، حساب فرد مورد نظر برای همیشه بسته می‌شود.

افتتاح حساب غیر حضوری در ترکیه

بنابر بخشنامه از سوی بانک مرکزی ترکیه افتتاح حساب برای افراد خارجی توسط وکیل آنها امکان پذیر نیست. این بخشنامه برای جلوگیری از برداشت های غیرقانونی از حساب ها می‌باشد.

همانطور که در بالا اشاره شد اگر بانک مرکزی پس از بررسی متوجه افتتاح حساب توسط وکیل فرد شود، حساب بین المللی وی برای همیشه از سوی بانک مرکزی بسته می‌شود.

بهترین بانک ها برای باز کردن حساب ایرانیان در کشور ترکیه

با توجه به تغییرات به وجود آمده در قوانین کشور ترکیه و استقبال بیشتر از سرمایه گذاران خارجی در این کشور، ایرانیان می‌توانند به راحتی در این کشور اقدام به افتتاح حساب بانکی بین المللی کنند.

براساس قوانین موجود در کشور ترکیه تنها 2 بانک وجود دارد که اتباع خارجی می‌توانند حساب بین المللی افتتاح کنند. یکی از این بانک های فعال و قدیمی که احتمال دارد نامش را بسیار شنیده باشید، بانک زراعت می‌باشد که از بانک مرکزی نیز مجوز فعالیت دارد.

زراعت بانک در سال های اخیر توجه بسیاری از ایرانیان را به خود جذب کرده است. برای افتتاح حساب بانکی در زراعت بانک مدارک مورد نیاز عبارت از: پاسپورت فرد مقیم ترکیه، کارت اقامت (کارت کیملیک) فرد و شماره مالیاتی فرد مورد نظر است. این بانک یک بانک دولتی محسوب می‌شود و در سال 1863 تاسیس شده است.

بانک زراعت آغازگر بانکداری مدرن در ترکیه می‌ باشد. در آغاز کار بانک زراعت یک صندوق خیرخواهی بود که توسط میدانت پاشا فرماندار عثمانیان ایجاد شد سپس با روند رو به رشدی که در سال 1888 رخ داد بانکداری جدیدی در ترکیه بنام بانک زراعت ترکیه ایجاد شد.

برای انجام تمامی معاملات ترکیه از بانک زراعت ترکیه بدون مشکل زمانی می‌توانید با شماره های ۴۴۴۰۰۰ و ۰۸۵۰۲۲۰۰۰۰۰ تماس بگیرید. برای استفاده از این خدمات شما باید از شعبه بانک خود درخواست یک رمز همراه بانک داشته باشید.

بانک زراعت علاوه بر شعباتی که در داخل کشور ترکیه دارد در خارج از کشور نیز شعباتی دارد در زیر لیست شعبات خارجی این بانک را ذکر کرده ایم.

1. شعبه بغداد در عراق
2. شعبه اربیل در عراق
3. شعبه بلغارستان
4. شعبه های جمهوری ترک در قبرس شمالی
5. شعبه های عربستان
6. شعبه های بحرین
7. و…

علاوه بر نکات ذکر شده زمینه های فعالیت بانک زراعت برای بسیاری از افراد جای سوال است، در زیر به بررسی آنها می‌پردازیم:

1. بانکداری خرد
2. بانکداری اختصاصی
3. بانکداری شرکتی
4. بانکداری سرمایه گذاری
5. مدیریت سرمایه گذاری
6. وام مسکن

افتتاح حساب بانکی دلاری در بانک زراعت ترکیه

یکی از معتبرترین و پرکاربردترین حسابهای زراعت بانک که طرفداران زیادی دارد حساب دائمی نوع پلاتینیوم است که حساب ویژه و یا VIP نامیده می‌شود. بانک زراعت برای سپرده گذاری و انجام فعالیت های بانکی خدمات خوبی ارائه می دهد. همچنین ناگفته نماند زراعت بانک دارای یکی از قدرتمندترین بانکداری های الکترونیکی است. افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه یک روز طول می‌کشد.

کردیت کارت بانک زراعت

بر روی کردیت کارت بانک زراعت نام دارنده حساب هک می‌شود و از اعتبار بالایی برخوردار است. زراعت بانک دارای 3 نوی کردیت کارت است که تفاوت این 3 مدل در میزان اعتبار و کارمزد آنها است. 3 نوع کردیت کارت زراعت بانک عبارت است از کارت استاندارد، کارت گلد و کارت پلاتینیوم.

مزایای افتتاح حساب در زراعت بانک ترکیه

1. افتتاح حساب بانکی بین المللی بر پایه دلار، یورو و یا لیر
2. افتتاح حساب بانکی بر پایه لیر جهت دریافت سود
3. صدور ویزا کارت و یا مستر کارت
4. امکان استفاده از خدمات سوییفت بانک زراعت برای انتقال سرمایه به داخل و یا خارج از کشور ترکیه
5. استفاده از خدمات همراه بانک و اینترنت بانک
6. اتصال بانک زراعت به سیستم بانکداری جهانی

اپلیکیشن موبایل زراعت بانک

از طریق این اپلیکیشن می توانید به راحتی تمامی کارهای بانکی خود را با استفاده از تلفن همراه خود به انجام برسانید. با استفاده از این برنامه می‌توانید شعب بانکی نزدیک خود را پیدا کنید و با استفاده از داده های مالی بخش Financial Data، می‌توانید به داده های بازار و بانک دسترسی داشته باشید. همچنین در بخش کمپین می‌توانید به کمپین های موجود بپیوندید.

سوئیفت بانک زراعت ترکیه

بعد از افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه برای دریافت پول نیازمند IBAN و کد سوئیفت هستید. مدت زمانی که می‌توانید حواله های سوئیفت بانک زراعت را دریافت کنید 24 الی 48 ساعت بعد از تایید مبدا است.

دریافت وجه از خارج ترکیه و حواله سوئیفت

تمامی بانک ها در ترکیه دارای کد سوئیفت می‌باشند و کد سوئیفت بانک زراعت ترکیه عبارت است از TCZBTR2A. در صورت واریز پول به حساب سوئیفت کاربر 24 الی 48 ساعت زمان می‌برد تا پول در حساب شخص باشد. مدت زمانی که ذکر کردیم برای هر کشوری متفاوت است و به بانک مبدا بستگی دارد. زمانی که پوند و یورو به غیر از لیر در حساب های بانکی ترکیه شما وجود داشته باشد می توانید این ارزها را در خارج از کشور نیز برداشت کنید.

وسترن یونیون Western Union

از خدمات جدید بانک زراعت ترکیه میتوان به وسترن یونیون اشاره کرد. بانک مذکور در سال 2020 وسترن یونیون را به خدمات بانکداری اینترنتی افزود. با استفاده از این گزینه می توان به راحتی از سراسر جهان به جابه جایی پول پرداخت.

درصد سود بانک زراعت در ترکیه

1. یک ماهه 14.5 درصد
2. سه ماهه ما بین 14 الی 14.5 درصد
3. شش ماهه 13.5 درصد
4. یک ساله 13.25 درصد

سقف واریز و برداشت روزانه از بانک زراعت

1. حداکثر میزان برداشت از دستگاه خودپرداز 5 هزار لیر
2. حداکثر میزان خرید با دستگاه پوز 100 هزار لیر
3. حداکثر مقدار خرید اینترنتی 50 هزار لیر
4. حداکثر مقدار انتقال حواله 500 هزار لیر
5. حداکثر میزان انتقال به صورت EFT از بانک زراعت 200 هزار لیر

آیا زراعت بانک در ایران شعبه دارد؟

در حال حاضر بانک زراعت ترکیه هیچ شعبه ای در کشور ایران ندارد به همین دلیل است برای افتتاح حساب بین المللی در بانک زراعت باید به استانبول سفر کرد.

دومین بانک مناسب برای افتتاح حساب ایرانیان، ایش بانک ترکیه است، که شعبه اصلی و مرکزی آن در بشیکتاش استانبول قرار دارد.

این بانک بزرگترین و اولین بانک جمهوری ترکیه محسوب می‌شود. ایش بانک به دستور مصطفی کمال آتاتورک و به مدیریت جلال یار در سال 1924 تاسیس شد. بانک مذکور در رتبه بندی فایننشال تایمز رتبه 102 از 1000 را به دست آورده است.

ایرانیانی که خواهان افتتاح حساب در ایش بانک هستند، باید براساس دلار، یورو و یا لیر حساب باز کنند. ناگفته نماند که برای باز کردن حساب در این بانک باید کارت اقامت ترکیه را داشته باشید، در غیر این صورت امکان افتتاح حساب وجود ندارد.

بعد از گذشت یک هفته کارت بانکی برای فرد مد نظر صادر می‌شود و می‌تواند مستر کارت یا ویزا کارت خود را دریافت کند.

ایش بانک دارای 1354 شعبه در خاک ترکیه و 16 شعبه در کشورهایی که در زیر ذکر شده است، می‌باشد:

1. قبرس شمالی
2. بریتانیا دارای 7 شعبه
3. ایرلند
4. آلمان دارای 13شعبه
5. بحرین
6. هلند
7. فرانسه
8. سوئیس
9. چین
10. کوزوو
11. عراق
12. شانگهای
13. قاهره
14. گرجستان دارای 2 شعبه
15. روسیه دارای 11 شعبه

درصد سود بانک ایش در ترکیه

1. یک ماهه 13.35 درصد
2. سه ماهه مابین 14.6 الی 14.7 درصد
3. شش ماهه 13.7 درصد
4. یکساله 11.75 درصد

سقف واریز و برداشت روزانه از بانک ایش ترکیه

1. حداکثر میزان برداشت با کارت بانکی از دستگاه های خودپرداز 5 هزار لیر
2. حداکثر میزان برداشت از طریق بارکد تلفن همراه 3 هزار لیر
3. حداکثر میزان برداشت 800 هزار دلار و یا یورو
4. حداکثر میزان انتقال پول بصورت حواله 300 هزار لیر
5. حداکثر میزان انتقال پول بصورت EFT از ایش بانک 300 هزار لیر

هزینه باز کردن حساب بانکی در ترکیه

در بعضی از بانک های ترکیه گاهی برای بیمه مبلغی را از موجودی حساب کسر می کنند که این بیمه میتواند مربوط به شخص و یا حساب افتتاح شده باشد. پیشنهاد املاک شهر برای حساب های دائمی اخذ بیمه از بانک می‌باشد.

مالیات و کارمزد حساب بانکی در ترکیه

با توجه به قانون کور ترکیه هیچگونه مالیاتی برای حساب های بانکی دریافت نمی‌شود و همچنین هیچ کارمزدی صرفا برای نگهداری پول در بانک نیز اخذ نمی شود اما تراکنش های بانکی دارای کارمزد هستند که این کارمزد بر اساس مبلغ تراکنش تعیین می شود. ناگفته نماند برای خرید آنلاین و یا حضوری نیز کارمزدی کسر نمی‌شود.

افتتاح حساب ویزا کارت در کشور ترکیه

در صورتی که تمامی مدارک شما حاضر باشد، باز کردن حساب ویزا کارت شما یک روز زمان لازم دارد. ویزا کارت در 3 نوع گلد، پلاتینیوم و کلاسیک در دسترس است و تاریخ انقضای آنها بین 2 تا 10 سال متغیر است.

مقدار مبلغ دپوزیتی که در بانک می‌گذارید، ما بین 10 هزار تا 30 هزار لیر متغیر است. البته این مبلغ بعد از یک ماه قابل برداشت خواهد بود.

افتتاح حساب مستر کارت در کشور ترکیه

هنگام باز کردن حساب مستر کارت در گزینش نوع حساب باید دقت کنید که کارت دبیت یا کردیت انتخاب می‌کنید. در صورتی که دبیت کارت را انتخاب کرده اید، همان روز کارت شما صادر می‌شود اما اگر می‌خواهید نام شما بر روی کارتتان حک شود باید کردیت کارت را انتخاب کنید.

در حال حاضر کارت های بانکی زراعت بانک، تماما مستر کارت می‌باشند و کارت های بانکی ایش بانک از نوع ویزا کارت هستند. همچنین کارت های اعتباری زراعت بانک و ایش بانک هر دو از نوع ویزا کارت هستند.

خرید اینترنتی بین المللی با ویزا کارت و مستر کارت

در صورتی که می‌خواهید با کارت بانکی بین المللی خود اقدام به خرید پوندی و یا یورویی کنید باید هنگام افتتاح حساب تنظیمات لازم را فعال نمایید. همچنین برای دریافت حواله سوئیفت، خرید اینترنتی و خرید اینترنتی بین المللی باید تنظیمات مربوطه در بانک مدنظر فعال شوند.

واریز درآمد یوتیوب و گوگل ادسنس به حساب بین المللی در ترکیه

در صورتی که تمایل به فعالیت در کسب و کارهای فریلنسری دارید باید یک حساب بین المللی داشته باشید تا بدون پرداخت کارمزد و بصورت مستقیم درآمد حاصل از یوتیوب و یا گوگل ادسنس به حسابتان واریز گردد.

افتتاح حساب بین المللی در ترکیه برای آمازون

زمانی که قصد فعالیت در سایت آمازون را دارید و می‌خواهید به عنوان فروشنده حساب بانکی خود را در این سایت ثبت کنید همچنین برای ثبت حساب بانکی در سایت آمازون باید کردیت کارت نیز داشته باشید. علاوه بر این برای وریفای حساب خود به عنوان فروشنده نیازمند اقامت ترکیه هستید.

اتصال حساب بانکی بین المللی به سرویس های PayPal , Payoneer و…

شما با داشتن حساب بانکی بین المللی ترکیه می‌توانید به راحتی به سرویس های مالی مانند پی پال و… متصل شوید.

معرفی انواع کارت بانکی در ترکیه

1. دبیت کارت (Debit Card) یا کارت نقدی

دبیت کارت با عنوان کارت پلاستیکی یا کارت چک و یا کارت بانکی نیز شناخته می‌شود و یک کارت خرید است و برای پرداخت هزینه ها به صورت نقدی از آن استفاده می‌شود. این کارت، مانند کارت اعتباری یا کردیت کارت است، اما برخلاف آن، مبلغ خرید در هنگام خرید در حساب فرد مورد نظر می‌باشد تا بلافاصله هزینه خرید به حساب فروشنده منتقل شود.

2. کردیت کارت (Credit Card) یا کارت اعتباری

این کارت اعتباری به کارتی گفته میشود که در هنگام خرید شما می‌توانید بیشتر از مبلغ موجودی کارت پرداخت کنید، زیرا مبلغ از حساب شما کسر نمی‌شود بلکه از اعتبار شما کسر می‌شود. این کارت بسیار پرطرفدار و پر استفاده می‌باشد اما نرخ بهای بسیار زیادی دارد و زمانی که بدهی خود را تسویه نکرده باشید، نمی توانید دوباره درخواست کردیت کارت دهید.

3. کارت پیش پرداخت (Prepaid Card)

این نوع از کارت ها به هیچ یک از حساب های شما متصل نیست و برای استفاده از آن باید ابتدا یک مبلغی به آن واریز کنید تا بتوانید از آن استفاده کنید.

تفاوت کارت بانکی و کارت اعتباری

کارت های بانکی یا دبیت کارت همان کارت های بانکی متداول در ایران می‌باشد، که برای استفاده از آن باید در حساب ما یک مبلغی باشد و مستقیما به حساب بانکی وصل است.

کارت اعتباری یا کردیت کارت به کارتی گفته می‌شود که نیازی به حساب بانکی نیست و بانک در ابتدا یک اعتباری را برای شما در نظر می‌گیرد و تا سقف آن اعتبار می توانید از آن استفاده کنید.

به بیان بهتر بانک این اعتبار را به شما قرض می‌دهد و در صورت استفاده از آن شما به بانک بدهکار می‌شوید و در هر ماه در یک تاریخ مشخصی باید بدهی خود را پرداخت کنید در صورت عدم پرداخت این مبلغ، شخص بدهکار جریمه می‌شود.

مراحل افتتاح حساب بانکی شخصی

برای اینکه حساب شخصی برای خود باز کنید، باید تمامی مراحل زیر را طی کنید:

1. آماده سازی مدارک لازم مانند پاسپورت
2. داشتن مدارکی مانند قبض آب یا برق و… برای تایید آدرس
3. در دست داشتن کد مالیاتی که از اداره مالیات اخذ گردیده است.
4. مراجعه فرد به بانک مدنظر

افتتاح حساب بانکی شرکتی در ترکیه

همانگونه که در بالا ذکر شد حساب های شخصی محدودیت های نسبتا زیادی برای افراد خارجی به خصوص ایرانیان دارد، اما حسابهای شرکتی تمامی این محدودیت ها را ندارد.

برای افتتاح حساب شرکتی در ترکیه ابتدا باید شرکت خود را به ثبت رسانده باشید و سپس بانک از شما تقاضای کد مالیاتی و تمامی اسناد مرتبط با شرکت می‌کند که باید تمامی مدارک درخواستی را به بانک تحویل دهید.

با حساب شرکتی می‌توانید مبالغ بالا و گردش حساب بالا را تجربه کنید. این نوع حساب صرفا برای استفاده های تجاری می‌باشد و برای استفاده های شخصی ممنوع است. در ضمن تمامی شهروندان مشمول این قانون می‌شوند و فقط برای افراد خارجی نمی‌باشد.

مراحل افتتاح حساب بانکی شرکتی در ترکیه

برای افتتاح حساب شرکتی در ترکیه باید تمامی مراحل نام برده در ذیل را طی کنید:

1. آماده سازی اساسنامه شرکت
2. تکمیل فرم تقاضا
3. در دست داشتن مدرکی تحت عنوان تایید آدرس شرکت
4. دریافت کد مالیاتی از اداره مالیات
5. فردی که حق امضا دارد به بانک مراجعه کند و درخواست افتتاح حساب شرکتی دهد.

سخن پایانی

املاک شهر در نظر دارد راهنمای شما در مسیر سرمایه گذاری در کشور ترکیه باشد و به همین دلیل تمامی نکات طلایی لازم برای یک معامله راحت، بی نظیر را برای شما عزیزان ارائه می‌کند. افتتاح حساب بانکی در ترکیه یکی از قدم های مهم برای خرید و فروش در ترکیه است، بنابراین توصیه ما در املاک شهر به شما عزیزان این است که اگر قصد سرمایه‌گذاری در ترکیه را دارید، نسبت به افتتاح حساب اقدامات لازم را انجام دهید.

سوالات متداول